【参考】パパのお金の話11〜米株ポートフォリオ〜
こんにちは。
ひろし万太郎です!
料理紹介の時と異なり、お金の話って少し長くなってしまうなーと感じている今日この頃です。
料理は素早く適当に!
お金のことはしっかり真面目に!
自分の性格がブログでも出ちゃってます(笑)
でも、家事もお金も家族にとって大事なことです!
どちらの記事も手を抜かずこれからも続けていきますので、よろしくお願いします!
では、今回はポートフォリオの選び方について、ご説明いたします。
さて、まずはじめに問題を出します!
みなさんは、味がわからないお菓子が目の前に並んでいて、
「好きなものを10個選んでいいよ」
って言われたら、どのように選びます?
①1つの種類を10個
②5種類を2個づつ
③10個それぞれ別々
みなさんはどれに当てはまるでしょうか?
①を選ぶとしましょう。
美味しかったらいいですけど、まずかったら最悪です(笑)
②、③については、たとえ1個や2個がまずくても他のものが美味しければ満足ですよね!
全部まずかったらそれこそ最悪ですけど、めったにそんなことないかなと思います。
実は、投資銘柄の選び方もこれと全く同じです!!
これが俗にいう、
『分散投資』
というものです!
さっきの問題のお菓子を銘柄に置き換えてみましょう。
すると銘柄の選び方として、
①は×
②は△
③は◯
となります。
①はもうわかりますよね。
①の選び方をすると、あなたの資産はその1つに左右されることになります。
とても危険です。
暴落でもしようものなら、あなたの資産は燃え尽きるでしょう。
では、なんで「②が△」で「③が◯」となるのでしょうか?
答えを先に言っちゃいます。
銘柄選びは、様々な業種、セクターに分けたほうがリスク回避ができるからです。
業種はわかりますよね。
"金融"、"ハイテク"、"工業"、"消費"、"エネルギー"など様々な業種があります。
では、セクターとはなんでしょう。
次の、図を見てください!
(↑ ↑ ↑ 『Market Hack流 世界一わかりやすい米国投資の技法』を参考に作成しています)
この図の4つに色分けされているグループがセクターです。
セクターの中でさらに業種が別れています。
今回は、業種についてはだいぶざっくりです!
この図の見方を説明します。
例えば、相場の景気が強く、金利が高い状態にあると、青色のセクターにある業種が上昇する傾向が強いです。
逆に、相場の景気が弱く、金利が低い状態にあると、黄色のセクターにある業種が上昇する傾向が強いです。
この4つのセクターの業種の株を、平等に25%ずつ持てばいいのかというと、決してそういうわけではありません。
私のように、まだまだひよっこ個人投資家は安全網を張る必要があります。
つまり、相場が弱くても耐えることができるポートフォリオにするということです!
それはどんなポートフォリオかというと…
上の図の色分けで説明します!
赤色セクター(景:強、金:低) 1〜2割
青色セクター(景:強、金:高) 1〜2割
黄色セクター(景:弱、金:低) 5〜6割
緑色セクター(景:弱、金:高) 1〜2割
といった感じです。
黄色セクターが割合が高いのがわかると思います。
ここが守りの要です!
世界が不景気になっても、生活する上で必要な消耗品って絶対買いますよね?
でも贅沢品の車だったりは、買う人が少なくなると思います。
そうなると、ハイテク・工業等のセクターはより落ち目になりやすいことが想定されます。
な・の・で
黄色セクターを多くすることで、より強固なポートフォリオにすることが重要なのです!!
気をつけて欲しいのは、同じセクターの中でもなるべく異なる業種へ投資することです!
これがより分散投資の効果を発揮しますよ!
わかっていただけたでしょうか?
今回は少し難しかったかもしれませんが、何度か読むとおわかりいただけると思うので、今から投資を始めるよっていう人はぜひ参考にしていただき、自分だけのポートフォリオを作っていただければと思います。
「投資は資産を増やすことを考えるのではなく、資産を守ることを考えるのが大事です。」
ひろし万太郎